nedeľa, 3. júna 2012

Dá sa veriť obchodníkom na Zulutrade?

Možno ste už počuli o portáli Zulutrade, kde môžete kopírovať obchody forexových obchodníkov na svoj účet a obchodovať tak na menovej burze aj bez akýchkoľvek znalostí.
Takýmto spôsobom sa dajú za rok získať také výnosy, ktoré by Vám v banke nedali ani za 10 rokov.
Možno si kladiete otázku, či to nie je až moc pekné na to aby to bola pravda.

Ako to teda v skutočnosti je a na čo si treba dávať pozor?

Pravdou je, že na forexe môžete získať výnos aj 100% ročne. V skratke je to preto lebo tam môžete zarábať keď trh stúpa, ale aj keď klesá, čo sa pri normálnom investovaní napr. do podielového fondu nedá.

Takže, áno. Za pomoci Zulutrade môžete slušne zhodnotiť svoj kapitál, .....ALE!

Áno, je tu jedno veľké ALE na ktoré si treba dávať pozor.

Na Zulutrade je niekoľko desiatok tisíc obchodníkov, ktorých si môžete pridať do svojho portfólia a kopírovať tak ich obchody na svojom brokerskom účte. Zulutrade ich zoraďuje do svojho rebríčka výkonnosti podľa množstva kritérií. Keď si ten rebríček pozriete, tak v ňom na popredných miestach nájdete aj veľmi rizikových obchodníkov, ktorí sa na prvý pohľad tak javiť nemusia, ale mohli by Vás pripraviť o celý Váš kapitál.

Aby ste sa tomu vyhli dávajte pozor na percentuílnu hodnotu v kolónke Max. Pokles (DD) v %.
Táto hodnota označuje aký bol najhorší obchod toho konkrétneho obchodníka. Ak napríklad za svoju históriu obchodník vygeneroval zisk 4000 pipov a má 10% max. pokles, tak to znamená, že jeho najhorší obchod išiel do straty 400 pipov. To ale neznamená, že obchod aj skončil v strate. Trh sa mohol otočiť a obchod uzavrieť v zisku. Max. DD len poukazuje na to, že obchodník riskoval 400 pipov. Ak by ste mali na svojom účte len toľko prostriedkov , ktoré pokryjú sumu 400 pipov (čo je pri štandartnom lote cca. $4,000, pri mini lotoch  je to $400 a pod) , tak by Vám pri takom obchode vymazalo celé konto, aj keď by obchodník nakoniec uzavrel obchod zo ziskom, ale Vy by ste medzi tým prišli o všetky peniaze.

Takže nestačí len pozrieť kolónku Max. pokles DD a povedať si že napr. hodnota 10% je super, ale treba ju porovnať s dosiahnutým ziskom, pretože je rozdiel 10% zo zisku 4,000 pipov alebo 10% zo zisku 40,000 pipov!!! (ak neviete, akú hodnotu má 1 pip, tak pri štand. lote 1pip = cca. 10usd, pri mini lote 1pip = cca. 1 usd, pri micro lote 1pip = cca. 0,1 usd)
V prvom prípade prípade teda riskujete menej ako v druhom.

Toto je teda to najdôležitejšie kritérium, podľa ktorého si treba vyberať obchodníkov.
Podľa toho aj nastavíte výšku lotu na obchod.

Príklad:
Vyberiete si obchodníka z prvého prípadu.
Má zisk 4000 pipov a 10% Max.pokles.
To znamená, že vo svojej histórii riskoval najviac 400pipov.
Vy máte kapitál $1000 a chcete obchodovať. Doporučuje sa riskovať max. 2-5% z celkového kapitálu na jeden obchod. Povedzme, že sa rozhodnete pre risk 4% na jeden obchod. To je $40.
On riskoval najviac 400pipov, čo je pri štand. lote $4000 - toľko nemáte ani celkový kapitál, takže nemôžete obchodovať štandartné loty. Pri mini lotoch je 1 pip = cca. 1 usd čo by bolo pri 400 pipoch = $400. Keďže vaša tolerancia risku je len $40, nemôžete obchodovať ani mini loty a musíte prejsť na mikroloty kde tých 400 pipov = cca. $40 usd.
Preto ak sa rozhodnete pre tohto obchodníka, tak si vo svojom portfóliu pri ňom nastavíte hodnotu 0,01 lotu. (Štand. lot je 1, mini lot je 0,1 a micro lot 0,01)
Ak si potom uvedomíte, že obchodník za rok vytvoril zisk 4000 pipov a vy obchodujete micro loty tak to znamená reálny zisk 400usd za rok, čo je pri vašom kapitále výnos 40%, keď riskujete iba 4% na obchod.

Ak však nájdete obchodníka, ktorý takisto vytvoril zisk 4000 pipov ale má max. pokles dd len 1%, tak situácia bude vyzerať takto:
Obchodník riskoval max 40 usd na obchod, čo Vám pri Vašom kapitále 1000usd a tolerancii risku 4% umožní obchodovať namiesto micro lotov mini loty, tak zisk 4000 pipov za rok sa bude rovnať cca 4000usd  a vy tak môžete mať 4 násobok vášho kapitálu.

Preto je dôležité dobre vyberať obchodníkov, lebo dvaja s rovnakým ziskom vám môžu poskytnúť diametrálne rozdielne výsledky.

A ešte jedna rada na záver. Keď v  rebríčku kliknete na meno obchodníka, otvoria sa vám detailnejšie štatistiky. Je dobré si pozrieť maximálny počet otvorených obchodov. Pretože niektorí obchodníci sa snažia straty kompenzovať novootvorenými obchodmi a nakoniec majú otvorených niekoľko desiatok obchodov naraz, čo je pre Vaše konto veľký risk. Preto doporučujem vyhýbať sa takým, ktorí majú viac ako 3 obchody naraz.

A tu môžete vidieť príklad štatistík jedného obchodníka o ktorom viem, že má v pláne dopracovať sa k max. poklesu 1% a bezpečne tak vytvárať zisk pre seba aj svojich následovníkov. Riskuje max. 50 pipov na jeden obchod, čo pri banku 1000 usd a obchodovaní mini lotov znamená risk 5% na obchod, alebo pri obchodovaní polovičného mini lotu ( 0,05 lotu) je risk iba 2,5% na obchod.


Čo dodať. Veľa ľudí prišlo na Zulutrade o peniaze a to len preto lebo netušili ako správne vyberať obchodníkov a manažovať svoj risk a kapitál. Videli možnosť zarobiť 100-300% ročne, ale nevedeli to čo som Vám popísal hore o tom ako vybrať obchodníka a nastaviť výšku lotu v závistloszi na výške svojho kapitálu a tolerancii risku.


Keď sa budete riadiť mojimi radami tak budete určite úspešní a ziskoví.

Prajem Vám veľa úspechov, pokľudné a ziskové obchodovanie.